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防范短信诈骗银行有责任

发布时间:2020-02-11 06:56:18 阅读: 来源:天然气缓蚀剂厂家

丢失的身份证被人盗用重新开了银行卡,收到短信诈骗银行账户信息,由于银行在账户管理上的漏洞,给一些不法分子以可乘之机,导致市民金融安全受到威胁。经过调研,市政协社会和法制委员会日前递交了1118号提案———《银行要加强对开户的审核管理》。在提案中,市政协社会和法制委员会指出,银行方面要高度重视,堵塞漏洞,给客户创造一个安全的金融环境。

市政协:银行应加强实名制管理

在调研中,政协委员们发现,最近经常有人通过发布虚假中奖消息、用电话通知某人住院、签订假合同等方式,要求当事人将钱汇给某银行的某某账户,骗取钱财。但当事人发觉上当受骗去查账了解时,行骗者已将钱取走。

从理论上讲,杜绝此类事件的发生是完全可能的。现在各家银行已实行“实名制”,应该很容易找到取款人的下落,但事实却让骗子屡屡得手,逍遥法外。委员们认为,这说明银行的“实名制”没有做到真正的“实名”,相反给别有用心的人钻了空子,也给公安部门破案带来了困难。找不到在银行设立的账户人或单位,银行是有责任的。

对此,市政协社会和法制委员会建议:银行对设立账户的个人和单位要严格把关,防止有人用假身份证等假证件登记。在当前信息技术快速发展时期,银行要充分利用高科技手段,与公安、工商等部门联网,区分真假证件,杜绝漏洞,保护汇款人的利益,使不法分子无空子可钻,营造上海良好的投资环境。

中国银监会上海监管局:将推广使用身份证鉴别仪

针对委员们的提案,中国银监会上海监管局在答复时表示,目前,作为上海市地方标准之一的《上海市金融营业网点安全标准》的制定已接近尾声。针对有些犯罪分子用虚假身份证件在银行开户的情况,中国银监会上海监管局正积极配合上海市公安局指导协助上海各银行业金融机构配备“一代证”身份证鉴别仪。据介绍,目前,上海已有近3000家金融营业网点配备了鉴别仪,并设立了“实名制”开户专柜,认真查验开户人身份证。,一旦发现在上海开户的涉案账户即实施冻结

同时上海已初步建立了对发送诈骗等有害信息手机短信所涉银行账户的冻结工作机制。按照规定,一旦发现在上海开户的涉案账户将立即冻结。另外,针对第二代身份证逐渐普及,银监会也建议上海银行业金融机构推广使用“二代证”鉴别仪。

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